Nakit, döviz ve kuyum işlemlerinde limitler değişti
Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan kimlik tespiti sınırlarında değişikliğe gidildi. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemeyle nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti gerektiren parasal sınır 370 bin TL’ye yükseltildi.
Yeni düzenlemeye göre daha önce 185 bin TL olarak uygulanan sınır iki katına çıkarıldı. Buna göre tek seferde yapılan işlemin ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin TL ve üzerinde olması halinde müşterinin ve adına hareket eden kişilerin kimlik bilgileri doğrulanacak, ayrıca gerçek faydalanıcı tespiti yapılacak.
Elektronik transferlerde sınır 30 bin TL oldu
Elektronik transferler ile dijital kimlik tespiti kapsamında uygulanan sınırda da değişikliğe gidildi. Daha önce 15 bin TL olan limit 30 bin TL’ye yükseltildi.
Bankalar, faktoring şirketleri, portföy yönetim şirketleri ve elektronik para kuruluşları, belirlenen sınırın üzerindeki dijital transferlerde gerekli kimlik doğrulama işlemlerini yapmakla yükümlü olacak.
SMS ile doğrulamada yeni dönem
Düzenlemeyle internet ve mobil bankacılık işlemlerinde kullanılan kimlik doğrulama yöntemlerine ilişkin yeni güvenlik kriterleri de getirildi.
Müşterilerin daha önce doğrulanmış cep telefonu numaralarına gönderilecek tek kullanımlık SMS koduyla kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemle gerçekleştirilen işlemlerde ayrıca imza örneği aranmayacak. Finansal kuruluşların ise sistemin güvenliğini sağlamak ve yetkisiz işlemleri engellemek için gerekli tedbirleri alması gerekecek.
Yeni limitler
Nakit, döviz ve kuyum işlemleri: 185 bin TL’den 370 bin TL’ye
Elektronik transferler: 15 bin TL’den 30 bin TL’ye yükseltildi.